EDD (Enhanced Due Diligence) — это расширенная форма проверки, применяемая к клиентам, компаниям и сделкам с повышенным уровнем риска. EDD предоставляет глубокий анализ происхождения средств, корпоративной структуры, репутации и потенциальных санкционных угроз, позволяя компании принимать решения с максимальной степенью осведомлённости и юридической безопасности.

Кому требуется EDD

Финансовым организациям

Банкам, PSP/EMI, страховым компаниям, инвестиционным фирмам, брокерам, криптоплатформам — при работе с клиентами высокого риска, крупными транзакциями или сложными корпоративными структурами.

DNFBPs (Designated Non-Financial Businesses and Professions) — нефинансовым субъектам под AML-регулированием и корпоративным сервисным компаниям

Юридические фирмы, аудиторы, бухгалтерские компании, риелторы, дилеры драгоценных металлов/камней — при работе с клиентами, которые подпадают под «high-risk» классификацию.

Любым компаниям, работающим с международными структурами

Особенно если клиент или контрагент связан с:
– высокорисковыми юрисдикциями;
– PEP-статусом;
– офшорными структурами;
– крупными или нестандартными операциями;
– цифровыми активами или секторами с повышенным AML-риском.

Когда проводится EDD

При работе с клиентами повышенного риска

EDD обязателен, если клиент имеет:
– связь с высокорисковой юрисдикцией,
– нестандартный финансовый профиль,
– непрозрачную структуру владения,
– статус политически значимого лица (PEP).

При крупных или нестандартных транзакциях

Крупные переводы, операции через SPV, сделки в секторе crypto, финансирование проектов, приобретение активов.

При подозрительных или неполных данных клиента

Расхождения в документах, отсутствие прозрачности источников средств, попытки скрыть реальных бенефициаров.

При высокорисковых корпоративных структурах

Многоуровневые холдинги, офшорные компании, сложные цепочки владения.

Что включает углублённый EDD

• Расширенная идентификация клиента
Дополнительные документы, биографические данные, подтверждение статуса и деловой истории.

• Детальный анализ источника средств и богатства (SoF / SoW)
Подтверждение происхождения капитала через дополнительные доказательства, финансовые документы, аудиты, контракты, трастовые соглашения и иные материалы.

• Глубокий анализ корпоративной структуры
Полная реконструкция цепочки владения, проверка дочерних компаний, офшоров, SPV, трастов и бенефициарных связей.

• Расширенный санкционный и PEP-скрининг
Проверка по множеству международных источников, углублённый анализ политической связи и регуляторных рисков.

• Репутационный и медиариск-анализ
Глубокое исследование открытых источников, присутствия в СМИ, судебных кейсов, корпоративной истории, профессиональной деятельности.

• Оценка операционных рисков
Проверка реальной деловой деятельности, экономической субстанции, наличия офиса, сотрудников и фактических операций.

Как проходит процесс

Расширенный сбор данных

Запрос дополнительных документов, финансовой информации, корпоративных материалов и независимых подтверждений.

Глубокий многоуровневый анализ

Юридическая, финансовая, санкционная, корпоративная и репутационная экспертиза в едином аналитическом цикле.

Итоговый EDD-отчёт с оценкой рисков

Подготовка подробного Enhanced Due Diligence Report с классификацией рисков, уровнем их значимости и рекомендациями по дальнейшим действиям:
– продолжить сотрудничество,
– запросить дополнительную информацию,
– отказаться от взаимодействия.

Отчёт соответствует стандартам регуляторов ОАЭ, GCC, ЕС, Великобритании и международных AML-практик.